Недавно меня спросили, можно ли чувствовать себя спокойно, если направлять свои денежные средства в благотворительные фонды и некоммерческие организации с целью их поддержки. И я задумалась… С одной стороны, ответ – да, если эти фонды и организации проверенные, и в них ведётся реальная деятельность, направленная на благо людей. С другой стороны, некоммерческие организации являются высокорискованными клиентами в мире банкинга. На них обращается большое внимание с точки зрения проверок в сфере противодействия отмыванию денежных средств. Так происходит, потому что сфера деятельности таких клиентов весьма уязвима из-за следующих факторов:
– Они работают с большим количеством наличных;
– Их работа основана на общественном доверии;
– Их деятельность подпадает под недостаточно мощные механизмы финансового, внутреннего и государственного контроля;
– Отношения людей к деятельности таких фондов и организаций особое, поэтому они часто на эмоциях и не задумываясь добровольно делают в них разные взносы, что в свою очередь приводит к снижению вероятности выявления проблем в работе таких организаций;
– Такие фонды и организации управляются людьми, не имеющими достаточных знаний в сфере законов, финансов и бизнеса, при этом в своей работе руководствуются в основном тем, что они совершают благое дело.
По этим и другим причинам банки всегда проверяют такие фонды и организации на предмет отсутствия в их работе признаков мошенничества, нарушений санкционного режима, взяточничества и коррупции, а также признаков финансирования терроризма. Банкам нужно точно убедиться в том, что они ведут работу, которая не прикрывает какую – либо незаконную деятельность.
Более того, благотворительные организации и фонды часто функционируют по всему миру и именно в тех странах, на которые наложены санкции. И задача банков всегда состоит в том, чтобы получить доказательства, что на этих территориях людям оказывается гуманитарная и медицинская помощь.
Поэтому стоит хорошенько подумать, прежде чем начинать помогать финансово каким – то благотворительным фондам и организациям. Это стоит сделать с точки зрения сохранения своего бизнеса и репутации. Самым малым неприятным последствием при неблагоприятном исходе сего действия может быть просто потеря денег, которые пойдут вовсе не на благотворительные цели. При этом гораздо более неприятным последствием может быть попадание под проверку полиции и прокуратуры в части участия в работе весьма незаконной схемы движения денежных средств.
Финансы, опыт 20+. CFO seowork.ru keepcall.ru soft-keep.ru. Бухгалтерский и налоговый учет РФ, Венгрия, Польша, Эстония, Литва , Мальта, частично США (отдельные Штаты). Вступление/поддержка в Резиденство Сколково. Работа/поддержка со льготами Сколково (НДС, прибыль , взносы). Вступление/работа в Минцифру (взносы). Вступление в Реестр Российского ПО (НДС, Прибыль). Венчурные инвестиции, Safe договора. Бюджеты БДР/ДДС/Венчур. Бизнес ангелы. Оптимизация всего, что можно. Официальные дивиденды с оптимизацией. Криптовалюта, реальная валюта. Работа с платежными системами, массовыми агрегаторами выплат. Биллинги. Импорт/экспорт и вообще ВЭД. Офшор/Кипр/Сингапур/через покупку акций с последующей ликвидацией. Умение превратить Лицензию/Рояльти в баночку зеленого горошка.
