Концепция управления рисками

Концепция управления рисками (Consepts of Risk Management) в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма.

Существуют разные методы и стратегии, используемые внутри компании при составлении концепции управления рисками противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Для того чтобы обезопасить себя, компании разрабатывают свод правил и политик, которыми они пользуются в процессе осуществления своей деятельности. Такие правила и политики должны быть доступны для ознакомления персоналом компании, а также они должны обновляться  и пересматриваться не реже, чем один раз в год. 

Правильное составление стратегии и методов работы с рисками внутри компании часто является одной из основ ее безопасной и спокойной работы. 

Этапы составления такой стратегии включают в себя много разных правил, методов и шагов, к которым помимо прочего относится следующее:

Выявление существенных и второстепенных рисков

До начала составления своей концепции управления рисками, компании надо определиться с тем, какие риски являются для нее существенными, а какие второстепенными. А далее, используя риск-ориентированный подход (risk – based approach) компании нужно установить меры контроля, применяемые к той или иной области ее работы. При этом такой контроль должен быть пропорционален уровню риска.

Определение подхода к оценке рисков 

То, каким образом компания оценивает свои риски, зависит от ряда особенностей, к которым могут относится:

  • юрисдикция работы компании;
  • клиенты компании;
  • структура и природа бизнеса;
  • каналы, используемые для осуществления бизнеса

и проч.

Определение риск-аппетита компании (risk appetite)

Риск-ориентированный подход (risk – based approach), используемый компанией, в свою очередь зависит от риск-аппетита компании (risk appetite). 

Риск-аппетит компании (risk appetite) описывает отношение компании к рискам в зависимости от сферы ее работы, финансовых показателей, юрисдикции работы и иных параметров. 

Важное правило risk – based approach! 

Уровень риска должен измеряться, принимая во внимание следующие правила:

  • ущерб, который может быть понесен компанией, если риск появится;
  • степень вероятности того, случится риск или нет, при этом надо учитывать, что:
  • если вероятность риска очень мала, но при этом последствия его появления катастрофичны, то тогда такому риску необходимо уделять очень большое внимание. 
  • если же вероятность появления риска велика, однако последствия для компании незначительны, то такому риску надо уделять меньшую степень внимания.

 

Определение индикаторов риска 

Индикатор риска – это тот показатель, который указывает на риск. 

Определение методов контроля 

Компания может использовать различные методы контроля, такие как политики и процедуры, бизнес практику, различные девайсы и проч. Каждая компания сама определяет, какие из элементов и способов контроля она будет использовать в своей работе. 

Указанные выше шаги описывают в общем то, на что должна обратить внимание компания при разработке своей концепции управления рисками в сфере ПОД/ФТ. Данный процесс является достаточно сложным и требует особых специальных знаний и опыта. Часто при выполнении того или иного шага требуется проведение аудита деятельности компании. Грамотная и эффективная разработка концепции управления рисками в сфере ПОД/ФТ нужна компании не только для того, чтобы она могла соответствовать нормам законодательства о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, но также и для ее эффективной работы.

Открыть чат
1
Handbookconsult.ru
Здравствуйте!
Чем я могу Вам помочь?
Задайте Ваш вопрос и мы ответим почти моментально!