Существуют разные методы и стратегии, используемые внутри компании при составлении концепции управления рисками противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Для того чтобы обезопасить себя, компании разрабатывают свод правил и политик, которыми они пользуются в процессе осуществления своей деятельности. Такие правила и политики должны быть доступны для ознакомления персоналом компании, а также они должны обновляться и пересматриваться не реже, чем один раз в год.
Правильное составление стратегии и методов работы с рисками внутри компании часто является одной из основ ее безопасной и спокойной работы.
Этапы составления такой стратегии включают в себя много разных правил, методов и шагов, к которым помимо прочего относится следующее:
Выявление существенных и второстепенных рисков
До начала составления своей концепции управления рисками, компании надо определиться с тем, какие риски являются для нее существенными, а какие второстепенными. А далее, используя риск-ориентированный подход (risk – based approach) компании нужно установить меры контроля, применяемые к той или иной области ее работы. При этом такой контроль должен быть пропорционален уровню риска.
Определение подхода к оценке рисков
То, каким образом компания оценивает свои риски, зависит от ряда особенностей, к которым могут относится:
- юрисдикция работы компании;
- клиенты компании;
- структура и природа бизнеса;
- каналы, используемые для осуществления бизнеса
и проч.
Определение риск-аппетита компании (risk appetite)
Риск-ориентированный подход (risk – based approach), используемый компанией, в свою очередь зависит от риск-аппетита компании (risk appetite).
Риск-аппетит компании (risk appetite) описывает отношение компании к рискам в зависимости от сферы ее работы, финансовых показателей, юрисдикции работы и иных параметров.
Важное правило risk – based approach! |
|---|
Уровень риска должен измеряться, принимая во внимание следующие правила:
|
Определение индикаторов риска
Индикатор риска – это тот показатель, который указывает на риск.
Определение методов контроля
Компания может использовать различные методы контроля, такие как политики и процедуры, бизнес практику, различные девайсы и проч. Каждая компания сама определяет, какие из элементов и способов контроля она будет использовать в своей работе.
Указанные выше шаги описывают в общем то, на что должна обратить внимание компания при разработке своей концепции управления рисками в сфере ПОД/ФТ. Данный процесс является достаточно сложным и требует особых специальных знаний и опыта. Часто при выполнении того или иного шага требуется проведение аудита деятельности компании. Грамотная и эффективная разработка концепции управления рисками в сфере ПОД/ФТ нужна компании не только для того, чтобы она могла соответствовать нормам законодательства о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, но также и для ее эффективной работы.
Кризисный менеджер. Закончила в 2001 году РГПУ им.Герцена факультет психологии. в 2005 году прошла обучение в Институте дополнительного профессионального образования по направлению финансы, экономика и управление предприятием. В 2012 году прошла обучение в Институте И.Адизеза по направлению: как вывести компанию из кризиса. Живу по принципу: нет бизнеса, который не может принести прибыль – есть сотрудники, которые не умеют или не хотят работать!
