В современном мире многие стали уделять очень много внимания процедурам управления рисками в отношении своего бизнеса и активов. До момента совершения сделки компании и физ. лица анализируют всевозможные ее аспекты и последствия.
При этом в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма существует целая концепция управления рисками (Concepts of Risk Management), которая включает в себя следующие шаги:
1) Выявление существенных и второстепенных рисков
2) Определение подхода к оценке рисков
То, каким образом компания оценивает свои риски, зависит от ряда особенностей, к которым могут относится:
– юрисдикция работы компании;
– клиенты компании;
– структура и природа бизнеса;
– каналы, используемые для осуществления бизнеса
и проч.
3) Определение риск-аппетита компании (risk appetite)
Риск-аппетит компании (risk appetite) описывает отношение компании к рискам в зависимости от сферы ее работы, финансовых показателей, юрисдикции работы и иных параметров.
4) Определение индикаторов риска
5) Определение методов контроля
Указанные выше шаги описывают в общем то, на что должна обратить внимание компания при разработке своей концепции управления рисками в сфере ПОД/ФТ. Данный процесс является достаточно сложным и требует особых специальных знаний и опыта. Часто при выполнении того или иного шага требуется проведение аудита деятельности компании.
Грамотная и эффективная разработка концепции управления рисками в сфере ПОД/ФТ нужна компании не только для того, чтобы она могла соответствовать нормам законодательства о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, но также и для ее эффективной работы.
Кризисный менеджер. Закончила в 2001 году РГПУ им.Герцена факультет психологии. в 2005 году прошла обучение в Институте дополнительного профессионального образования по направлению финансы, экономика и управление предприятием. В 2012 году прошла обучение в Институте И.Адизеза по направлению: как вывести компанию из кризиса. Живу по принципу: нет бизнеса, который не может принести прибыль – есть сотрудники, которые не умеют или не хотят работать!
