управление рисками

Управление рисками

В современном мире многие стали уделять очень много внимания процедурам управления рисками в отношении своего бизнеса и активов. До момента совершения сделки компании и физ. лица анализируют всевозможные ее аспекты и последствия. 

При этом в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма существует целая концепция управления рисками (Concepts of Risk Management), которая включает в себя следующие шаги:

1) Выявление существенных и второстепенных рисков

2) Определение подхода к оценке рисков 

То, каким образом компания оценивает свои риски, зависит от ряда особенностей, к которым могут относится:

 – юрисдикция работы компании;

 – клиенты компании;

 – структура и природа бизнеса;

 – каналы, используемые для осуществления бизнеса

и проч.

3) Определение риск-аппетита компании (risk appetite)

Риск-аппетит компании (risk appetite) описывает отношение компании к рискам в зависимости от сферы ее работы, финансовых показателей, юрисдикции работы и иных параметров. 

4) Определение индикаторов риска 

5) Определение методов контроля 

Указанные выше шаги описывают в общем то, на что должна обратить внимание компания при разработке своей концепции управления рисками в сфере ПОД/ФТ. Данный процесс является достаточно сложным и требует особых специальных знаний и опыта. Часто при выполнении того или иного шага требуется проведение аудита деятельности компании

Грамотная и эффективная разработка концепции управления рисками в сфере ПОД/ФТ нужна компании не только для того, чтобы она могла соответствовать нормам законодательства о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, но также и для ее эффективной работы.

Открыть чат
1
Handbookconsult.ru
Здравствуйте!
Чем я могу Вам помочь?
Задайте Ваш вопрос и мы ответим почти моментально!