Сопровождение процедур прохождения банковского комплаенс - контроля (Identification and verification of the customer, KYC, EDD, ODD)

Термин “банковский комплаенс” происходит от английского слова “to comply”, которое можно перевести как “соблюдать” или “исполнять”. Функция банковского комплаенса направлена на соблюдение и исполнение законов, правил, политик и норм. Сотрудники отдела банковского комплаенса на ежедневной основе занимаются проверкой клиентов на предмет их соответствия таким законам, правилам и политикам, по которым работает банк. 

Виды банковских проверок

Проверки клиентов могут быть разными, например: 

1) Идентификация и верификация клиента (Identification and verification of the customer, ID&V).

Такая проверка включает в себя определение того, кем является организация, которая хочет установить деловые отношения с банком. 

2) Знай Своего Клиента (Know Your Client, KYC).

Эта проверка фактически означает установление того, 

– кто является бенефициаром(ами) компании, а также 

– характер и цель деятельности компании. 

3) Углублённая комплексная проверка (Enhance Due diligence, EDD).

4) Постоянная комплексная проверка клиентов (Ongoing Customer Due Diligence, ODD).

К чему могут привезти такие проверки?

• К заморозке банковского счета и денежных средств на нем; 
• К ограничению операций, которые можно проводить, используя счет; 
• К закрытию счета; 
• К попаданию клиента в чёрный список банков, что в свою очередь влечёт сложность или невозможность открытия новых счетов. 

Наши услуги 

Наши специалисты могут помочь вам в:

• Прохождении процедуры банковского комплаенса;
• Качественной подготовке необходимых документов
• И как результат – в бесперебойной и стабильной работе вашего счета в дальнейшем. 

Важно отметить, что финальное решение в прохождении той или иной проверки принимает банк. Бывают случаи, когда банк может отказать клиенту или решить, что он не прошёл проверку даже при самом благоприятном профайле клиента. Поэтому мы не можем дать 100 – процентную гарантию положительного исхода любой проверки. А также мы берёмся только за те случаи, в положительном исходе которых мы уверены. Если после предварительной консультации и анализа документов наши специалисты видят, что исход проверки не может быть положительным, мы не берёмся за такое дело и не тратим напрасно деньги клиента и свое время. 

Наши специалисты имеют большой опыт работы как в русском, так и в международном банкинге, который в совокупности составляет более 15 – ти лет. 

Будем рады помочь вам в решении ваших задач,  своевременно и качественно оказать наши услуги и сделать все возможное, чтобы сэкономить ваше время и решить те задачи, которые вы предоставите нам на наше обслуживание!